熊青磊非法吸收公眾存款案

案情簡(jiǎn)介

       2015年2月以來(lái)，張某等人先后注冊成立鎮江市統資聯(lián)電子商務(wù)有限公司、丹陽(yáng)市統資聯(lián)股權投資基金企業(yè)等公司，在相關(guān)公司均無(wú)任何生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的情況下，張某等人通過(guò)廣告、發(fā)放宣傳單等方式，向公眾大肆宣傳公司名下有電動(dòng)汽車(chē)、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)等生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)項目，以騙取公眾對公司經(jīng)濟實(shí)力的信任，同時(shí)在未經(jīng)政府有關(guān)部門(mén)批準的情況下，以投資入股為名、高額回報為誘餌，在全國多地開(kāi)設統資聯(lián)連鎖超市作為投單點(diǎn)大量吸收公眾資金。張某等人推出的股權投資分紅模式為：投資第一股3000元、從第二股開(kāi)始每股2400元，每股每周三分紅100元，共分紅48周，并贈送統資聯(lián)連鎖超市購物卡。

       2016年1月，被告人熊青磊加盟統資聯(lián)連鎖超市，注冊成立了安義縣統資聯(lián)百貨連鎖超市。熊青磊通過(guò)分發(fā)宣傳圖冊、播放宣傳影片、利用網(wǎng)絡(luò )微信、口口相傳等方式，大肆宣傳鎮江統資聯(lián)電子商務(wù)有限公司、丹陽(yáng)市統資聯(lián)股權投資基金企業(yè)等公司的經(jīng)濟實(shí)力和高額投資回報，以吸引公眾投資。截至2017年2月21日，熊青磊以投資入股為名、高額回報為誘餌，通過(guò)鄒某、張某等人，非法向集資參與人吸收資金共計551.7907萬(wàn)元，均全部轉入張某的銀行賬戶(hù)或者由張某擔任法定代表人的公司銀行賬戶(hù)。熊青磊則根據張某等人制訂的股權投資分紅模式，以其吸收的公眾資金的金額和集資參與人在安義縣統資聯(lián)百貨連鎖超市的消費金額為依據，獲取相應比例的提成，共計獲得提成28萬(wàn)元。以上非法吸收的551.7907萬(wàn)元資金，除已通過(guò)每周三分紅的形式返還給各集資參與人共計234.2424萬(wàn)元外，上述60名集資參與人共計損失投資本金317.5483萬(wàn)元無(wú)法收回。

法律認定

       熊青磊違反國家金融管理法律規定，未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準，利用其開(kāi)設的安義縣統資聯(lián)百貨連鎖超市，通過(guò)分發(fā)宣傳圖冊、利用網(wǎng)絡(luò )微信等方式向社會(huì )公開(kāi)宣傳，以投資入股為名、高額回報為誘餌，非法向社會(huì )不特定對象吸收資金，其行為嚴重擾亂了正常的金融秩序，已構成非法吸收公眾存款罪。

案件查處

       熊青磊構成非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年六個(gè)月，追繳熊青磊的違法所得人民幣二十八萬(wàn)元。

作案手段

（1）虛假宣傳：在公司無(wú)任何生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的情況下，大肆宣傳公司名下有電動(dòng)汽車(chē)、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)等生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)項目。

（2）以投資入股為名、高額回報為誘餌：通過(guò)簽署《加盟協(xié)議》投資統資聯(lián)連鎖超市，投資后每周獲取高額分紅收益，并贈送超市積分。

（3）利用網(wǎng)絡(luò )微信等方式向不特定對象進(jìn)行宣傳。

（4）利用超市實(shí)體騙取公眾對公司經(jīng)濟實(shí)力的信任。

案件警示

對高息“誘惑”不動(dòng)心。

對老板“實(shí)力”不崇拜。

對熟人“熱心”不輕信。

（張幗）