楊澤華非法吸收公眾存款罪案

>>>>案情介紹

       2014年5月，楊澤華經(jīng)他人介紹在廣東省深圳市結識自稱(chēng)是深圳聚寶聯(lián)盟投資有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)聚寶公司）業(yè)務(wù)人員戴文成，該戴向楊澤華介紹了聚寶投資炒匯項目。后楊澤華未經(jīng)相關(guān)部門(mén)批準，組織融資團隊在西安市面向不特定社會(huì )公眾，以演講授課、畫(huà)冊宣傳、播放視頻、推薦參加金融博覽會(huì )等形式宣傳聚寶投資炒匯項目，承諾通過(guò)聚寶金融集團的投資組合管理團隊代操、投資外匯市場(chǎng)，投資者每月可固定獲取回報投資金額8%-14%的高額返息，合同期18個(gè)月期滿(mǎn)后投資保本并可獲得返利，對于推薦他人參加聚寶投資炒匯的人員，可獲得投資金額8%-10%的推薦獎勵，誘使不明真相的群眾直接或推薦他人投資聚寶炒匯項目，非法向不特定社會(huì )公眾募集資金。

       經(jīng)司法鑒定，被告人楊澤華及其團隊自2014年5月至2015年1月間，共向181名投資群眾募集資金5605.80萬(wàn)元，其中投資群眾報案時(shí)提供的聚寶金融集團投資計劃書(shū)金額為2996.70萬(wàn)元，提供的銀行匯款回單金額為216.25萬(wàn)元。期間，已兌付投資群眾本金450.175012萬(wàn)元、利息172.716588萬(wàn)元、返點(diǎn)94.33萬(wàn)元、提成款20.9060萬(wàn)元，共計738.1276萬(wàn)元。楊澤華將大部分涉案資金匯往戴文成及其指定的個(gè)人銀行賬戶(hù)，部分資金用于支付投資群眾利息和提成，其余資金去向不明。另查明，聚寶公司系虛假注冊的公司，不具備從事外匯金融業(yè)務(wù)的相關(guān)資質(zhì)，現該公司工作人員已逃離原公司經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所。

>>>>案件查處

       楊澤華違反國家金融管理法律規定，向不特定社會(huì )公眾公開(kāi)宣傳聚寶公司的保本、高息外匯投資項目，以委托理財的方式非法吸收資金，數額巨大，嚴重擾亂了國家金融管理秩序，其行為已構成非法吸收公眾存款罪。

>>>>案件警示

       投資咨詢(xún)公司門(mén)檻低、監管難，業(yè)務(wù)上難免存在“忽悠”的成分。且一大部分聲稱(chēng)為合法避稅目的而設立的“境外公司”常常是“空殼公司”或者是“虛假公司”，投資者一定要“心靜眼亮”，摒棄“發(fā)橫財”、“一夜暴富”等想法，不要被不法分子所謂的“高回報”、“高利潤”、“高利息”所蠱惑，也不要被小恩小惠所干擾。（張幗）