一、 反洗錢(qián)的概念 反洗錢(qián),是指為了預防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)。目前,常見(jiàn)的洗錢(qián)途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產(chǎn)等各種領(lǐng)域。 反洗錢(qián)是政府動(dòng)用立法、司法力量,調動(dòng)有關(guān)的組織和商業(yè)機構對可能的洗錢(qián)活動(dòng)予以識別,對有關(guān)款項予以處置,對相關(guān)機構和人士予以懲罰,從而達到阻止犯罪活動(dòng)目的的一項系統工程。從國際經(jīng)驗來(lái)看,洗錢(qián)和反洗錢(qián)的主要活動(dòng)都是在金融領(lǐng)域進(jìn)行的,幾乎所有國家都把金融機構的反洗錢(qián)置于核心地位,國際社會(huì )進(jìn)行反洗錢(qián)的合作也主要是在金融領(lǐng)域。 二、 反洗錢(qián)的意義 反洗錢(qián)的制定和實(shí)施,對未來(lái)中國經(jīng)濟社會(huì )的健康有序發(fā)展具有重大意義。這主要體現在以下幾個(gè)方面:一是有利于及時(shí)發(fā)現和監控洗錢(qián)活動(dòng),追查并沒(méi)收犯罪所得,遏制洗錢(qián)犯罪及其上游犯罪,維護經(jīng)濟安全和社會(huì )穩定;二是有利于消除洗錢(qián)行為給金融機構帶來(lái)的潛在金融風(fēng)險和法律風(fēng)險,維護金融安全;三是有利于發(fā)現和切斷資助犯罪行為的資金來(lái)源和渠道,防范新的犯罪行為;四是有利于保護上游犯罪受害人的財產(chǎn)權,維護法律尊嚴和社會(huì )正義;五是有利于參與反洗錢(qián)國際合作,維護我國良好的國際形象。反洗錢(qián),是指為了預防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金。(胡媛)