6月3-4日，財務(wù)公司參加了人民銀行西安分行舉辦的為期兩天的2017年陜西省金融機構反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓班，此次培訓旨在推進(jìn)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法管理辦法》（中國人民銀行令【2016】第3號）的落地實(shí)施。轄內銀行、證券、保險、信托、財務(wù)公司等金融機構，共計550人參加了此次培訓。本次培訓主要包括：反洗錢(qián)概述、當前主要洗錢(qián)類(lèi)型和反洗錢(qián)調查重點(diǎn)工作以及“3號令”解讀。

首先，人民銀行反洗錢(qián)局有關(guān)領(lǐng)導對國內外反洗錢(qián)工作嚴峻復雜背景做了簡(jiǎn)單介紹。通過(guò)反洗錢(qián)相關(guān)視頻案例，直觀(guān)的指出出現不合規操作的原因及其危害性，突出反洗錢(qián)工作的重要性。

隨后，著(zhù)重分析了“3號令”在四個(gè)方面的變化：1、明確“合理懷疑”為基礎的可疑交易報告要求；2、將大額現金交易的人民幣報告標準由“20萬(wàn)元”調整為“5萬(wàn)元”；3、新增規章適用范圍、大額跨境交易人民幣報告標準等內容；4、對交易報告要素內容進(jìn)行調整。

通過(guò)此次培訓，進(jìn)一步提高了金融機構反洗錢(qián)專(zhuān)干的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強了對反洗錢(qián)工作的敏感性與警惕性，促使反洗錢(qián)工作正常有序開(kāi)展，切實(shí)履行金融機構反洗錢(qián)義務(wù)。