近日，陜煤財務(wù)公司為建設集團辦理一項創(chuàng )新業(yè)務(wù)——年度投標保函，首筆金額800萬(wàn)元。

 年度投標保函，是財務(wù)公司根據投標保函的內涵要求，在監管框架內結合成員單位實(shí)際需求，針對企業(yè)年度內投標行為，一次性向招標代理機構開(kāi)立的一種書(shū)面信用憑證。

財務(wù)公司客戶(hù)經(jīng)理在走訪(fǎng)集團成員單位時(shí)發(fā)現，建設集團及其所屬企業(yè)投標時(shí)，主要以現金或逐筆開(kāi)立保函作為擔保方式，現金保證金會(huì )占用企業(yè)流動(dòng)資金，繁瑣的資金繳退、高頻的保函開(kāi)立會(huì )帶來(lái)極大的工作量。建設集團大量工程投標業(yè)務(wù)通過(guò)秦源招標公司開(kāi)展，年度保證金占用資金額最高達4000余萬(wàn)元、保函數量接近1000筆，企業(yè)流動(dòng)資金占用量大，管理難度高。

為解決建設集團投標擔保問(wèn)題，財務(wù)公司相關(guān)人員組成專(zhuān)項服務(wù)小組，深入了解業(yè)務(wù)流程、資金流動(dòng)等情況，查閱相關(guān)資料，借鑒外部金融機構產(chǎn)品案例，研究業(yè)務(wù)法律法規，并與律師團隊共同反復研討，對業(yè)務(wù)方案多次修改完善，與成員單位共同完成合同文本的起草。

在招投標業(yè)務(wù)開(kāi)展中，建設集團及其所屬企業(yè)作為投標方，與秦源招標公司核定年度投標保證金總額，雙方簽訂年度保證金（保函）協(xié)議。財務(wù)公司以此為依據，以信用擔保方式向秦源招標公司開(kāi)立年度投標保函。在保函有效期內，建設集團不需要向秦源招標公司繳納保證金，也不需要逐筆開(kāi)立投標保函。該模式為建設集團節約了投標資金占用，并大大減少了業(yè)務(wù)工作量。

財務(wù)公司計劃將該業(yè)務(wù)模式推廣到更多適用的成員單位中，進(jìn)一步提升新業(yè)務(wù)覆蓋面。公司將緊盯成員單位管理上的難點(diǎn)、業(yè)務(wù)上的痛點(diǎn)、協(xié)作上的堵點(diǎn)，綜合運用多種工具，提供更低的融資成本、更好的服務(wù)體驗，為成員單位內部協(xié)作提供更大的服務(wù)支持。（劉庚）