近期,陜煤財務(wù)公司憑借良好的信用優(yōu)勢,成為全國首家與工、農、中、建、交五大國有銀行全部打通同業(yè)拆借渠道的地方國有企業(yè)集團財務(wù)公司。
五大國有銀行處于全國銀行業(yè)“第一梯隊”,是財務(wù)公司的銀企直連銀行。財務(wù)公司全面打通五大行同業(yè)拆借渠道,既豐富了同業(yè)合作的業(yè)務(wù)品種,增加了銀企合作的黏性,又擴充了同業(yè)業(yè)務(wù)的交易對手,拓寬了公司的資金融通渠道,為公司充裕的流動(dòng)性提供了保證,為集團和成員單位的資金安全提供了有效保障。截至2023年末,與財務(wù)公司開(kāi)展同業(yè)授信的金融機構達27家,授信額度超過(guò)200億元,其中,同業(yè)拆借授信額度超過(guò)100億元。
同業(yè)拆借是金融機構之間進(jìn)行的無(wú)擔保資金融通行為,由于金融機構主要以其信用參與拆借活動(dòng),市場(chǎng)準入條件嚴格,因此,同業(yè)拆借業(yè)務(wù)管理權限通常歸屬各銀行總行。在業(yè)務(wù)推進(jìn)過(guò)程中,財務(wù)公司自支行至總行逐級推動(dòng)洽談,與合作銀行協(xié)商確定專(zhuān)人通過(guò)“總、分、支”三級聯(lián)動(dòng)方式協(xié)同跟進(jìn)。財務(wù)公司依托陜煤集團多年來(lái)優(yōu)秀的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)、良好的企業(yè)形象,加之自身經(jīng)營(yíng)穩健,連續三年獲評AAA主體信用等級,陸續進(jìn)入各銀行總行“機構準入白名單”。
財務(wù)公司以小額債券交易等業(yè)務(wù)試點(diǎn)作為突破口推動(dòng)拆借業(yè)務(wù)落地,在業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中,進(jìn)一步憑借公司內部機制的快速響應優(yōu)勢、及時(shí)高效的償還拆借資金,得到合作銀行總行的充分認可,獲得了更多的資金支持。
未來(lái),財務(wù)公司將持續深化銀財合作,拓寬同業(yè)橋梁,進(jìn)一步強化資源調配能力,豐富流動(dòng)性管理手段,筑牢集客戶(hù)交流、業(yè)務(wù)合作、信息交互為一體的同業(yè)金融生態(tài)平臺,不斷提升資金管理效率,為集團及成員單位的資金安全保駕護航,助力集團創(chuàng )建世界一流企業(yè)。(韋佩琳)