陜煤財務(wù)公司自成立至今7年多，始終重視合規建設，堅守合規底線(xiàn)。公司合規建設經(jīng)歷了“推進(jìn)”“深化”“提升”三個(gè)階段，三步走了七年，時(shí)間跨度有些漫長(cháng)，每一步卻走得堅實(shí)、穩健。這些年我們通過(guò)“搭”平臺、“梳”流程、“細”措施等手段，逐步建立了符合自身發(fā)展要求的合規體系，并持續優(yōu)化和完善。

一、注重頂層設計，為合規建設保駕護航

公司自上而下設立了董事會(huì )與監事會(huì )、經(jīng)營(yíng)管理層、風(fēng)險管理部門(mén)、各業(yè)務(wù)部門(mén)的四級合規管理組織架構。

董事會(huì )是合規建設和管理的最高決策機構，監事會(huì )監督董事、高管合規管理職責的履行情況。

經(jīng)營(yíng)管理層負責制定具體的合規制度并監督執行，為風(fēng)險管理部門(mén)履職提供必要的人力、物力、財力等資源支持。

風(fēng)險管理部門(mén)準確把握行業(yè)法律、規則和準則，為高層提供合規建議；制定并執行合規管理計劃；組織協(xié)調、督促各部門(mén)落實(shí)各項政策和制度；對各部門(mén)進(jìn)行合規檢查和風(fēng)險隔離等。風(fēng)險管理部門(mén)作為合規牽頭部門(mén)，帶領(lǐng)業(yè)務(wù)部門(mén)落實(shí)各項合規管理制度和工作要求。

公司的合規制度建設是在監管政策的框架下，與公司實(shí)際運營(yíng)情況相結合，并不斷優(yōu)化和完善。合規制度是保障公司穩健運行的基石，是合規落地的關(guān)鍵所在。

二、完善管控措施，為合規建設奠定基石

   公司持續穩健發(fā)展，主要合規管控工作方式包括：合規審核、合規檢查和監督、合規咨詢(xún)和培訓、合規報告；外部溝通和協(xié)調、合規從業(yè)及管理措施承諾書(shū)，工作層面細化如下：

1、合規審核

合規審查的范圍包括：公司內部重要規章制度和業(yè)務(wù)流程、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案、合同及其他法律文件等。風(fēng)險管理部進(jìn)行合規審查，并出具合規審查意見(jiàn)。

2、合規檢查和監督

公司各部門(mén)在業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中，定期對自身及其工作人員執業(yè)行為的合規性進(jìn)行自查，并按風(fēng)險管理部要求形成定期合規報告，風(fēng)險管理部對其進(jìn)行復查和監督。

3、合規咨詢(xún)和培訓

公司各部門(mén)通過(guò)現場(chǎng)溝通、電話(huà)交流、書(shū)面報告等形式向風(fēng)險管理部進(jìn)行合規咨詢(xún)。合規培訓已經(jīng)納入公司培訓體系。風(fēng)險管理部負責對公司合規培訓進(jìn)行統籌規劃，制定年度合規培訓計劃，確定合規培訓重點(diǎn)。

4、合規報告

風(fēng)險管理部定期出具合規性檢查報告，對合規風(fēng)險隱患揭示、通報，并及時(shí)發(fā)現和督促解決公司合規管理中存在的問(wèn)題，提升公司合規管理的有效性。

5、外部溝通和協(xié)調

公司分管合規工作的高管及風(fēng)險管理部作為公司與監管機構溝通的橋梁，負責與監管機構就合規管理有關(guān)事項進(jìn)行溝通交流。

6、反洗錢(qián)

反洗錢(qián)工作是合規工作的重點(diǎn)之一，公司已經(jīng)建立了反洗錢(qián)信息系統，能進(jìn)行有效的客戶(hù)身份識別，對交易記錄進(jìn)行分析，對大額交易和可疑交易進(jìn)行監控和報告；此外，公司定期開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳和培訓，增強員工反洗錢(qián)業(yè)務(wù)技能。

三、樹(shù)立合規價(jià)值觀(guān)，為合規建設增添新動(dòng)能

1、做人從嚴于律己做起，公司做強就要從合規做起，合規做的好，才能帶來(lái)持續穩健發(fā)展，從而高質(zhì)量發(fā)展。

2、合規應貫穿所有工作全流程，有合規才可以守住底線(xiàn)。

3、高層管理人員重視合規，合規工作才能在整個(gè)管理和運營(yíng)體系中順暢運行，并充分發(fā)揮效能。

4、對合規者獎勵，對違規者嚴懲是必要的管理手段。

5、有制度保障，重執行是合規工作有效推進(jìn)的關(guān)鍵。

合規建設永遠在路上，業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)必須重視合規風(fēng)險，千里之堤毀于蟻穴。合規是日常工作中必不可少的操作規范，合于“理”，規于“行”，方能行穩致遠!（張幗）