在金融領(lǐng)域中大數據技術(shù)應用發(fā)揮著(zhù)越來(lái)越重要的作用，企業(yè)集團財務(wù)公司作為履行“加強企業(yè)集團資金集中管理和提高企業(yè)集團資金使用效率”的非銀行金融機構，有著(zhù)為集團及其成員單位客戶(hù)開(kāi)展管理服務(wù)和金融服務(wù)的雙重職能，大數據技術(shù)能提升財務(wù)公司經(jīng)營(yíng)管理能力，還能在集團資金管控等管理領(lǐng)域發(fā)揮作用，形成與傳統金融服務(wù)相呼應的資金管理服務(wù)新手段。

大數據是提升資金管理能力的技術(shù)方向

隨著(zhù)信息技術(shù)應用到企業(yè)的各個(gè)領(lǐng)域，數據的電子化和網(wǎng)絡(luò )化已經(jīng)構成了大數據的信息生態(tài)環(huán)境，其蘊含的業(yè)務(wù)特征、客戶(hù)行為、運行趨勢等價(jià)值信息，能及時(shí)揭示業(yè)務(wù)活動(dòng)的動(dòng)態(tài)、趨勢與關(guān)聯(lián)因素，在分析業(yè)務(wù)特性、拓展業(yè)務(wù)活動(dòng)、優(yōu)化商業(yè)模式、精準實(shí)施業(yè)務(wù)策略等方面發(fā)揮著(zhù)革命性的作用，大數據技術(shù)讓數據成了有價(jià)值的金礦，成為了企業(yè)的核心資源。隨著(zhù)技術(shù)的快速發(fā)展成熟，系統建設的難度與成本均大幅降低，在數據可視化、聯(lián)機分析等方面的效率和易用性大幅提升，使得應用大數據技術(shù)開(kāi)展工作的領(lǐng)域越來(lái)越多。

在金融領(lǐng)域中，商業(yè)銀行以其雄厚的技術(shù)實(shí)力，成為了金融領(lǐng)域積極運用大數據技術(shù)的主要力量，在客戶(hù)行為分析、產(chǎn)品價(jià)值分析、風(fēng)險預警分析、系統運行保障和管理等方面都開(kāi)展了有效的工作，圍繞精細經(jīng)營(yíng)、定向營(yíng)銷(xiāo)、風(fēng)險預警為等目的，提升了銀行自身經(jīng)營(yíng)能力。而大數據在財務(wù)公司領(lǐng)域里則有著(zhù)更大的應用空間，不僅能在財務(wù)公司自身管理中發(fā)揮作用，還能在集團資金管理上施展拳腳。大數據應該成為財務(wù)公司重要的信息化基礎平臺，與傳統的資金結算平臺一道構成資金管理和資金運用的兩翼推動(dòng)引擎，助力財務(wù)公司快速發(fā)展。

財務(wù)公司具備開(kāi)展大數據的良好條件

在傳統的資金管理中，數據信息的獲取與分析常常是費時(shí)費力的工作，尤其是在企業(yè)集團格局下，眾多下屬企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)會(huì )產(chǎn)生海量的數據，常規的報表傳遞在時(shí)效性還是精細程度上均不能令人滿(mǎn)意，加之不同信息系統的管轄權的分割與使用規則的差異，即便是匯集數據的后處理與分析也是存在很大的工作量和工作難度，因此，常規資金分析活動(dòng)通常只能基于報表數據開(kāi)展，為了減輕各層級人員的工作負擔，常常用定性分析所取代精細分析，人們所期望的精細管理和精準調控缺失了技術(shù)手段的支撐。大數據技術(shù)能夠消除這一困境，它以數據挖掘分析為途徑，提高資金管理中的洞察能力；它以精細分析為手段，及時(shí)針對資金管理措施執行效果進(jìn)行跟蹤，形成資金管理工作的指導能力。特別是集團企業(yè)在經(jīng)濟轉型升級發(fā)展中，更迫切需要用大數據技術(shù)應用手段來(lái)提升資金管控能力。

結合財務(wù)公司的職能定位，應用大數據技術(shù)可以兼顧集團資金管理和財務(wù)公司自身經(jīng)營(yíng)管理二方面的應用需求，從三個(gè)角度發(fā)揮作用：

①在集團資金管控角度，能夠幫助集團對所屬成員企業(yè)的資金分布及使用規范進(jìn)行動(dòng)態(tài)跟蹤，為資金規范管控和資金潛力挖掘提供技術(shù)支持。

②在財務(wù)公司經(jīng)營(yíng)角度，借助數據分析準確掌握資金運行動(dòng)態(tài)和利用效率，發(fā)現業(yè)務(wù)短板與工作切入點(diǎn)，實(shí)現資金精細化運用。

③在風(fēng)險管理角度，不僅能動(dòng)態(tài)跟蹤風(fēng)險指標，還能匯集企業(yè)財務(wù)數據和外部產(chǎn)業(yè)數據等數據信息，圍繞資產(chǎn)業(yè)務(wù)開(kāi)展相關(guān)風(fēng)險因素的趨勢分析，預警資產(chǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險環(huán)境和趨勢，為集團和財務(wù)公司增強資金風(fēng)險預警與風(fēng)險管理能力。

因此，財務(wù)公司圍繞資金管理開(kāi)展大數據工作有著(zhù)堅實(shí)的內生需求。

企業(yè)集團各成員企業(yè)通常分布于產(chǎn)業(yè)鏈的上下游，其業(yè)務(wù)相關(guān)性強，經(jīng)濟聯(lián)動(dòng)特征顯著(zhù)，無(wú)論是資金數據還是生產(chǎn)數據均蘊含著(zhù)相關(guān)性，這充分滿(mǎn)足大數據分析的條件。

財務(wù)公司是集團實(shí)施資金管理的執行者，圍繞資金管理開(kāi)展大數據應用是工作職責的要求；集團的行政紐帶將財務(wù)公司和成員企業(yè)聯(lián)結在一起，開(kāi)展大數據工作存在有利條件。經(jīng)過(guò)多年信息化發(fā)展，以統一規劃、統一規范為標志的企業(yè)集團信息體系具備了數據標準化的基礎，這極大地有利于以資金為主題的內部數據匯集，建成大數據的數據倉庫。以陜煤化集團為例：集團建設了統一的財務(wù)系統、統一的數據編碼規范和編碼數據分發(fā)管理系統等等，數據標準的統一及規范化為大數據的奠定了基礎，便于整合各成員企業(yè)的財務(wù)數據、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)數據等數據。

財務(wù)公司已建成以交易為中心的核心業(yè)務(wù)系統，擁有各成員企業(yè)的資金活動(dòng)數據，同時(shí)，財務(wù)公司與銀行建立了資金結算的網(wǎng)絡(luò )對接機制，具備了獲取成員企業(yè)銀行賬戶(hù)信息的技術(shù)渠道，能夠獲得外部賬戶(hù)及資金數據。

綜上所述，財務(wù)公司在大數據建設方面已經(jīng)具備成熟的條件。

陜煤化財務(wù)公司開(kāi)展大數據建設的實(shí)踐情況

陜煤化財務(wù)公司的大數據建設工作目標確定為：以陜煤化集團資金管理為中心，以財務(wù)資金數據為基礎，以產(chǎn)業(yè)鏈、資金鏈為關(guān)系紐帶，圍繞集團資金管理和財務(wù)公司經(jīng)營(yíng)兩條主線(xiàn)構建大數據平臺，整合內外部資金數據源，用大數據方法構建滿(mǎn)足多層次資金管理需要的數據體系，為集團及成員單位資金管控、司庫運行服務(wù)，為財務(wù)公司經(jīng)營(yíng)管理、風(fēng)險管理服務(wù)。

具體目標是面向以下五個(gè)方向的應用，構造相應的應用子系統:

1.面向集團資金集中管理的《集團資金監控分析系統》，

2.面向成員企業(yè)開(kāi)展財務(wù)資金管理或司庫管理的《企業(yè)資金動(dòng)態(tài)管理系統》，

3.面向財務(wù)公司經(jīng)營(yíng)管理的《財務(wù)公司經(jīng)營(yíng)分析系統》，

4.支撐風(fēng)險控制管理的《風(fēng)險監測分析系統》，

5.實(shí)現內部數據共享的《部門(mén)業(yè)務(wù)分析支持系統》。

陜煤化財務(wù)公司大數據系統于2015年1月正式上線(xiàn)，已建成了財務(wù)數據、資金結算、支付預算與定額、票據管理和外部賬戶(hù)監控六個(gè)主題數據集，支撐著(zhù)各方面的應用。

從應用效果來(lái)看，形成了對全集團賬戶(hù)資金的精細管理能力，按照集團管理規則對資金分布進(jìn)行監控和分析，對資金的運用流向形成精細化的動(dòng)態(tài)反饋，實(shí)現了賬戶(hù)資金行為的規范管理與精細化管理。在二級公司的資金調度工作中，實(shí)現了支付預算與資金定額執行等內容的數據跟蹤反饋分析功能，并隨著(zhù)應用工作的深入推進(jìn)，整合資金、票據、授信額度等數據搭建資金資源信息池，與核心業(yè)務(wù)系統中的資金池、票據池、信用額度池等產(chǎn)品一道，成為司庫管理機制中的重要構成部分。在財務(wù)公司的經(jīng)營(yíng)動(dòng)態(tài)管理和風(fēng)險監測分析上，通過(guò)數據挖掘、趨勢分析，已經(jīng)形成經(jīng)營(yíng)管理數據趨勢分析與動(dòng)態(tài)評估能力。

（轉自《金融時(shí)報》）