財務(wù)公司成功開(kāi)通資金池業(yè)務(wù)
發(fā)布時(shí)間:2016-07-28     作者:結算業(yè)務(wù)部 海靜     文章來(lái)源:   分享到:
為助力集團實(shí)現戰略轉型,提高資金管理水平,財務(wù)公司開(kāi)發(fā)了資金池業(yè)務(wù),以提高資金使用效率,實(shí)現資金最佳配置。
資金池是集團成員單位之間資金管理的自動(dòng)調撥工具,主要包括成員單位賬戶(hù)資金出入池、日間透支、日終清算和成員單位之間的委托借貸等功能。其主要目的是強化集團內部資金調劑,靈活資金頭寸,優(yōu)化資金配置,加速資金周轉,提高集團整體資金使用效率和效益。
財務(wù)公司在原有資金池基礎上,延伸開(kāi)發(fā)了池中池,可供多級成員單位使用,即在一個(gè)大的資金池內,可以同時(shí)運行一個(gè)或多個(gè)不同層級的小池子,每個(gè)獨立的資金池可由主體單位靈活調度使用,從而達到真正意義上的盤(pán)活資金,加強資金流動(dòng)性,并以最低的財務(wù)成本為成員單位提供資金的有效運作,減少企業(yè)貸款需求和利息成本支出,降低企業(yè)財務(wù)費用。